在投资的世界中不知有多少人是因为贪婪两字导致大亏的情况，为了一点点利润空间而忽略风控，忘了评估自身所能承受的资金风险。但仍有极少数的人不在此范畴当中，这些人风控做得中规中矩，资金配置在合理范围内，甚至连进出场条件也都相当严格，但最后仍然还是不断亏钱，假设技术策略本身没有问题，那么有很大的可能是这些人太过规矩了。
开始有人会疑惑，投资一直提倡要遵守纪律，怎么守规矩也有错？要知道这个市场上的走势不会完全一模一样，虽然存在历史重现的可能性，但并不是每一次都会完美重现。
用图片说明可能各位比较好理解，下方两张手绘图是我们在学习初期时常会看到的型态，左边是突破型态的进场逻辑，在B点的位置说明了价格突破前方高点阻力，这时可以判断为进场做多的时机，止损会选择设置在前方低点的转折处，也就是A点的部分。右边是回调型态的进场逻辑，当一段趋势行情中的回调结束后，会看到价格在支撑处进行转折反弹，这里就是我们所期望的进场时机，如图中红圈处。止损位置与前者不同的是，它并不是设置在前低处，而是会选择设置在新的转折低点。因为止损距离相对近许多，所以这种进场方式也成为了多数投资人喜好的模式。
但是实际情况往往不会这么顺利，我们来看一下下面这张图，图中A的位置说明了价格突破水平阻力，将价格拉升到新的上涨区间内，接着价格回调后回到了原先阻力的位置，进行了止跌反弹，也就是俗称的踩点，这里标记为B点。
按照前面提到的理论来说，应该可以在B点成立止跌反弹后进场做多，并且将止损设置在B点的转折处，但是行情继续移动后，价格被刷到了比B转折点略低的位置C，这时设置在B点的止损将被触发，使投资人亏损出场。
从数据方面来看，B点价位1.76230，C点价位1.76225，两者相差甚至不到一点的距离，却导致投资失败，然而行情是顺向的。早期为了面对这样的情况，建议可以把止损多调整一段弹性距离，比如这次的B点1.76230，我们就可以把止损调整成1.76200。
可能有人会觉得这样多出了3点的止损距离，对于投资的成本又提高了，那也不算解决办法啊。其实不然，我们以固定成本的方式进行计算，假设B点转折处的进场点在1.76500，原先的止损距离是270小点，单次交易成本100美金的条件下，手数=100美金/ 270小点=0.37手。而调整过后的止损点是1.76200，与进场点相差300小点，手数=100美金/300小点=0.33手。虽然手数缩小了，但差异不大，而且假设今天价格确实下刷到了1.76200以下，两种做法的止损金额是相同的，但是后者却拥有更多的缓冲空间，为的就是避免像图中C点的情况发生。
虽然说利润空间也因为手数缩小的关系相对减少了，以这次的例子来看，如果价格推升到1.77000，盈利距离是500小点，前者可以得到的获利是0.37手*500小点=185美金，而后者则是165美金。以本金2000美金的规模来说，一次的下单成本100美金只占了5%，两种做法在止盈时所差的20美金也不过是总本金的1%左右，从数字的层面来看其实差异真的不多，但是胜率却提升了不少。
由此可知，只要套用相应的风控模式，稍微增加止损距离并不会对投资本身造成影响，反而能够适当的提高胜率，同时也要提醒各位，好的止损带你上天堂，不当止损可能会带你见阎王。