最佳答案
需求缺口和财务预算等信息;结合实际情况为客户设计个人及家庭保障方案。第二步：代理人向客户出示相关资料，如实介绍公司经营状况并讲解保障计划的详细内容。填写申请书，如实告知自己的健康、并签字确认计划建议书，凭此向保险公司书面提出邀约申请。第四步：保险公司预收保费并同时根据客户提供的信息进行核保。人寿保险怎么买?特别说明一：1、预收保费：(1)原则上保险公司只通过银行划账的方式收取保费，业务人员不经手现金的管理政策可以充分保障客户的财务安全。(2)如果最终不能如愿承保，保费可如数划还给客户。(3)预收保费至正式承保期间，公司承担客户的意外风险保障，避免纠纷。2、核保结果：保险公司根据客户提供的信息可能提出如下核保意见：(1)正常承保;(2)调查客户既往病史纪录或安排免费体检(3)进行财务或生活情况调查;然后根据以上调研结论作出正常承保、延期承保、加费承保、免除部分责任后承保、拒绝承保等决定。3、保单承保后，代理人及时递送正本保单合同，并请客户亲自签收。4、公司对每个客户进行电话回访，进一步说明产品内容，避免代理人误导客户的情况发生。特别说明二：客户在签收保单之后，如果在10天之内有什么不满意可以无条件撤销，公司将会退还全额的保费，如果在10天以后，才决定需要退保，那就需要支付一定的保费。5、合同正式成立后，客户有权利通过电话、网络、保全、理赔、现代化渠道一电话销售,拨打保险公司电话,通过电话中一对一的客户经理讲解,电话办理以平安保险为例子:1拨打95511转4转3转4报出842429进入人寿保险直通客服中心,意外险即时生效,然后在线支付,一般都支持网银和支付宝