基金监管的基本原则包括:(1)保护投资者利益原则保护投资者利益原则是基金监管活动宗旨和目的的集中体现。基金监管应以保护投资者的利益,即基金份额持有人的利益为首要目标。(2)适度监管原则市场失灵需要政府干预。然而,现代市场经济中的政府干预应该是“适度的”干预,即适度的政府监督。(3)高效的监督的原则所谓高效的监督是指基金监督活动不仅实现基金监督的基本目标的最大化价值,但也促进有效发展基金行业通过基金的监督活动。(四)依法监督原则依法监督原则是指监察机关的设立及其监督职权的取得必须具有法律依据。(5)审慎监管原则审慎监管又称“结构性早期干预和解决方案”。其实质是金融监管机构应尽快采取有效措施,防止金融机构完全亏损,使股东以外的其他人蒙受损失。
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