「基金资产净值」基金单位净值和累计净值指什么

基金单位净值是指基金资产在一定时间点上的总市值减去代表持有人权益的负债后的余额。基金单位资产净值为各基金单位的资产净值。基金单位资产净值=(总资产-总负债)/基金股份总额，其中总资产指本基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款及其他有价证券;负债总额是指在经营活动中形成的资金，融资负债包括应付给他人的各项费用、应付资金的利息等。基金份额总额是指基金单位当年发行的总额。本基金累计净值是指本基金自成立以来最新的净值与股息业绩之和。它反映了该基金自成立以来的累计收益(减去1美元的面值是实际收入)。业绩与基金的经营时间相结合，可以更准确地反映基金的真实业绩。基金单位累计净值=基金单位净值+基金设立后单位累计股息额。